Le blanchiment d'argent se produit sur le marché du logement

Je suis choqué - choqué - de constater que le blanchiment d'argent est en cours ici! " - Emprunté et tordu à Casablanca. Le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) du département du Trésor américain a annoncé jeudi qu'il prolongerait pour 180 jours supplémentaires un programme temporaire qui devait expirer jeudi et qu'il avait initialement démarré en janvier 2016 et étendu en juillet pour identifier et suivre les acheteurs de maison secrets qui se cachent derrière des sociétés écrans et d'autres structures opaques »à des fins de blanchiment d'argent. Et il a déjà glané quelques idées. Le marché américain du logement a été une plate-forme idéale pour blanchir de grosses sommes d'argent, sans poser de questions. Courtiers, banques et autres professionnels de l'industrie ont joué le jeu. Il n'y avait aucune obligation de déclaration. Tout le monde le savait. Et ils sont venus blanchir leur argent en achetant des maisons chères. Mais FinCEN, via ses Ordonnances de Ciblage Géographique (GTO), au nom évocateur, veut savoir qui sont ces acheteurs de maisons opaques. Pour le savoir, les GTO exigent temporairement que les compagnies d'assurance titres américaines identifient les personnes physiques derrière les sociétés fictives utilisées pour payer «tout en espèces», c'est-à-dire sans financement bancaire pour l'immobilier résidentiel haut de gamme dans six grandes régions métropolitaines. » FinCEN sollicite l'aide des sociétés d'assurance titres car l'assurance titres est une caractéristique courante dans la grande majorité des transactions immobilières », et ces sociétés peuvent fournir des informations précieuses sur les transactions immobilières préoccupantes.» Dans son annonce de juillet, lorsque le programme est passé de deux métros - Manhattan et Miami Data - à six métros, le directeur par intérim de FinCEN, Jamal El-Hindi, n'a pas voulu dire dans quelle mesure le blanchiment d'argent était impliqué, mais il a jeté une friandise alléchante : Les informations que nous avons obtenues de nos premiers GTO suggèrent que nous sommes sur la bonne voie. » Cette fois-ci, FinCEN a donné un chiffre, un pourcentage d'activité suspecte »: FinCEN a constaté qu'environ 30% des transactions couvertes par les GTO impliquaient un bénéficiaire effectif ou un représentant des acheteurs qui avait également fait l'objet d'un précédent rapport d'activité suspecte. Cela corrobore les inquiétudes du FinCEN concernant le recours à des sociétés fictives pour acheter des biens immobiliers de luxe dans des transactions tout en espèces. 30%! El-Hindi, toujours directeur par intérim, a ajouté: Ces GTO produisent des données précieuses qui aident les forces de l'ordre et servent à éclairer nos efforts futurs pour lutter contre le blanchiment d'argent dans le secteur immobilier. » Le sujet du blanchiment d'argent et des flux financiers illicites impliquant le secteur immobilier est quelque chose que nous avons entrepris par étapes pour nous assurer de continuer à construire une approche réglementaire efficiente et efficace. » Ils pourraient donc essayer de faire quelque chose. Apparemment, il avait la permission de son nouveau patron du Trésor, l'ancien magnat de l'immobilier et ancien directeur de Sears Holding Steven Mnuchin, et du patron de Mnuchin, le magnat de l'immobilier, le président Trump, pour prolonger le programme. Donc, cela ne ressemble pas à une de ces choses d'Obama qui est hachée. Voici les villes où cette collecte d'informations sur les acheteurs secrets est en vigueur (et le prix d'achat minimum qui la déclenchera). Plusieurs d'entre eux figurent parmi les plus grandes destinations de la richesse mondiale: New York: Manhattan (3 millions de dollars); Brooklyn, Queens, Bronx et Staten Island (1,5 million de dollars) Floride: comté de Miami-Dade, comté de Broward et comté de Palm Beach (1 million de dollars). Région de la baie: San Francisco, comté de San Mateo et comté de Santa Clara (2 millions de dollars) Californie du Sud: comté de San Diego et comté de Los Angeles (2 millions de dollars) Texas: comté de Bexar, qui comprend San Antonio (500 000 $). Cet effort pour maîtriser le blanchiment d'argent - ce n'est même pas encore une répression car il n'y a pas de mesures coercitives - contribue déjà à refroidir ces marchés. Dans les trois principaux marchés de la liste ci-dessus, ainsi que sur certains autres, les ventes et les prix dans le segment du luxe ont déjà pris un coup. Le fait est que l'industrie aime cet afflux d'argent opaque. Les blanchisseurs d'argent n'ont pas peur de payer un petit supplément. Leurs priorités sont différentes. Ainsi, les prix des maisons de luxe ont grimpé en flèche, ce qui a rendu tout le monde heureux, y compris les entités gouvernementales qui extraient les taxes foncières. Mais cette tendance à l'extrémité supérieure a maintenant commencé à tourner vers le sud. Et il semble que FinCEN va effectivement proposer des réglementations pour lutter contre le blanchiment d'argent sur l'ensemble du marché immobilier américain. Si ce futur système a du mordant, ce serait sûrement un défaut très malvenu pour l'industrie - et un handicap supplémentaire pour le segment du luxe du marché du logement car toute une couche d'acheteurs perdrait tout intérêt. Voici pourquoi un initié de l'immobilier pense que l'ère de la tarification ambitieuse est révolue. Lire… Inscriptions de maisons de luxe hors de prix d'un tiers? » Navigation après Des millions de ces rapports Fincen ne sont-ils pas déposés chaque année? Les banques / UC les déposent sur à peu près n'importe quoi pour l'ACY. Ils sont classés pour tout ce qui concerne les drogues, même nouvellement légales. D'autres industries les déposent également. Et ils incluent l'utilisation frauduleuse du numéro de sécurité sociale. Donc, toute personne qui n'était pas correctement documentée et qui devait utiliser un numéro de sécurité sociale sur un document financier serait balayée ici? Alors, quelle importance cela représente-t-il de trouver que 30% étaient nommés dans un précédent rapport d'activité suspecte? Le fait est que l'industrie aime cet afflux d'argent opaque. » Plus précis serait probablement Le fait est que l'industrie ne se soucie pas de l'argent opaque. » hman Oh Lil'D readerOfTeaLeaves C'est un service comme un service de recherche juridique. Le «loyer» n'est pas gagné. Les agents de titres sont en fait censés s'assurer que le titre est clair et, dans le cas contraire, ils sont responsables. Vince Snetterton Lewis Tanska Arizona Slim FinCEN dispose-t-il d'une hotline de reporting? oho FinCen s'apparente davantage à une agence de collecte d'informations. Arizona Slim Il me semble que cette tentative de retournement échouera. PlutoniumKun Bill Smith Vu à petite échelle. Un jeune couple a acheté une maison dans un nouveau quartier de maisons de moyenne à haute gamme. Ils ont acheté le modèle le moins cher sans options. Pas même un réfrigérateur. Ils sont allés et ont payé en espèces pour un truc vraiment sympa. Ensuite, ils ont fini le sous-sol, ajouté une très belle terrasse et projeté dans le porche, le bain à remous, etc. Payé en espèces - même pas en utilisant un chèque. Finalement, ils traitaient sur une échelle relativement petite sur le côté. Ils ont finalement déménagé dans un autre quartier plus récent et plus agréable. ambrit La création d'une FPI et son utilisation pour «nettoyer» certains fonds douteux ne pourraient-elles pas fonctionner également? Nous essayons toujours de comprendre pourquoi les prix du logement dans les échelons inférieurs sont si élevés par rapport au revenu médian. Le phénomène des prix ambitieux est bien vivant à tous les niveaux du marché du logement. Nous avons également remarqué à quel point la coupure pour les niveaux de prix à étudier était élevée. Cela ne fausserait-il pas les résultats? Par ici, dans le Grand Sud, un million de dollars peut acheter une belle grande maison avec une superficie; le poney est jeté gratuitement. Quoi qu'il en soit, on «coupe», cet effet de fausse richesse dégrade la qualité de vie des ordres inférieurs. » Bon pour El-Hindi et son équipe. George Phillies Corey Eric cela a été répété par 2 avocats différents. C'était pour un terrain attaché à la maison, pas la maison elle-même. philnc Tanska Peter Pan FinCEN sollicite l'aide des sociétés d'assurance titres car l'assurance titres est une caractéristique courante dans la grande majorité des transactions immobilières », et ces sociétés peuvent fournir des informations précieuses sur les transactions immobilières préoccupantes.» N'est-ce pas généralement la société hypothécaire ou toute autre entité qui prête de l'argent pour acheter un bien qui nécessite une assurance titres? Est-ce que tous les acheteurs de logements en espèces achètent généralement une assurance titres pour leur propre protection? Surtout les étrangers qui peuvent ne pas comprendre pourquoi une assurance titres peut être nécessaire. Je soupçonne que FinCEN ne peut réaliser la taille de la pointe de la pointe de l'iceberg dans ce cas. bob Ouaip. L'assurance titres est destinée à protéger la banque détenant une hypothèque. Je m'interroge également sur leurs limites élevées pour déclencher une enquête. Beaucoup de biens à loyer modique (la plupart?) Sont tout au sujet du blanchiment d'argent. Duplex, etc. Loyer de l'argent sur le côté arrière (propre) lyle bob Tout d'abord, je dirais que tout semblant d'assurance-titre pour le propriétaire a été perdu en 2008 et le désordre qui a suivi. Les banques appellent les coups de feu. Les «propriétaires» sont de la partie, n'ayant aucune capacité d'évaluer ce qu'est une recherche de titre ». En réalité, il est utilisé par les banques pour s'assurer que le «propriétaire» peut être jeté, légalement, de la propriété s'il cesse de payer l'hypothèque. Vous ne pouvez pas exclure ce que vous ne possédez pas. Ce qui soulève la question de la «propriété», qui est à peu près aussi étendue que possible… Deuxièmement, les duplex et les locations WRT sont utilisés pour le blanchiment d'argent, via une découpe. Que se passe-t-il si la capacité de prouver que vous possédez quelque chose n'est pas dans l'intérêt de la personne qui veut posséder »le flux de revenus? Ils récupèrent leur investissement initial en quelques années de loyers. Ils peuvent alors rester, collecter des loyers ou marcher, sachant que personne ne peut prouver qu'ils en sont propriétaires. En d'autres termes, si vous utilisez un bien locatif pour blanchir de l'argent, vous ne demanderez pas de recherche de titre. diptherio une N'oubliez pas de plaisanter à propos de nos slumlords de cartel et tong de 19 ans à Fontana, en Californie. & Portland, OR. en 2009. Comme avec les flics qui utilisent la confiscation d'actifs pour voler légalement et vendre aux enchères "quel que soit le Q7, X5 ou Cayenne que vous voulez, j'imagine FinCen être une arnaque, tout droit sorti de Goodfellas ... plus probablement, The Gangs of New York?" Cui bono… DWS? Faites de l'Amérique un crédit EZ vide, des cautionnements de caution, un magasin de fête, Rent2Own, un centre commercial de centre de recrutement à nouveau! Synoia

1. Demandez à un avocat d'inspecter un résumé du titre, pour toutes les transactions en espèces. Aucune société de titres impliquée.
2. Déplacez l'argent via le compte en fiducie du procureur pour protéger la confidentialité.
3. Achetez la propriété avec une fiducie. La plupart des maisons très haut de gamme appartiennent à des fiducies, afin de protéger l'actif contre un procès.

Tout ce dont les riches ont besoin, c'est d'un avocat. lyle sur le numéro 3 si la propriété est une location, alors plutôt qu'une fiducie, vous faites de chaque propriété une LLC indépendante (cela signifie beaucoup de travail fiscal mais…). À Tx au moins avec son exemption de propriété illimitée, pas besoin de fiducie, car la maison est totalement protégée en cas de faillite, si vous vivez dans d'autres États plus de raisons puisque les exemptions de propriété sont moins. Binky Marco Polo wilroncanada Vatch Kris Alman Est-ce que cela se produit dans l'immobilier commercial? Le siège social de Regence BlueCross Blue Shield à Portland, Oregon, a basculé deux fois depuis 2013. La première fois était un contrat de vente et de vente à CalSTRS (California State Teachers 'Retirement System) pour environ 49 millions de dollars. En octobre 2016, ils ont vendu l'immeuble pour près du double du prix (~ 94 M $) à WealthCap, une entreprise allemande. Washington Regence BlueShield (également une filiale de la société mère, Cambia Health Solutions Inc.) a subi un retournement similaire de son immeuble de Seattle en 2011 et 2013. Le prix de vente est monté en flèche de 76,5 M $ à 150 M $. Talon Private Capital (l'un des partenaires de qui se vante), se vante: Ils s'efforcent d'être un `` premier moteur '', identifiant les opportunités futures, entrant sur le marché lorsque les autres sont encore timides, concluant des accords lorsque la concurrence est faible, et quittant les acquisitions lorsque le `` troupeau '' suit, poussant les prix à un niveau inacceptable niveaux." Le «troupeau» qui a acquis ce bâtiment: Heitman America, basé à Chicago. Heitman est une société mondiale de gestion immobilière avec 27,8 milliards de dollars d'actifs sous gestion. Voici un autre bâtiment. Le Pacwest Center s'est vendu pour 170 millions de dollars, le prix le plus élevé en 2016. Il s'agit du cinquième immeuble le plus haut de Portland et appartenait à The Ashforth Company et à un investisseur institutionnel. Il me semble que l'acheteur est un hedge fund: Tr Citadel Manager LLC. Le personnage central des accords avec l'Oregon est John Russell. Il fait partie de l'Oregon Investment Council, qui investit tous les fonds de l'État de l'Oregon, y compris le Fonds de retraite des employés publics de l'Oregon et le Fonds d'assurance contre les accidents de l'État. Russell est également le commandité de 200 Market Associates dans une société en commandite avec Cambia / Regence BCBS de l'Oregon. Il était associé et président du PacWest Center, agissant comme agent de développement, agent de gestion et de location.